1.021 / 1.022

• Handlungsempfehlungstool: Mit dem Handlungsempfehlungstool können Sie dem Kunden Einsparpotenziale aufzeigen und die monatlich zur Verfügung stehende Liquidität passend zu der Vorsorgungslücke und den Prioritäten des Kunden auf acht unterschiedliche Versicherungsprodukte verteilen. Das Handlungsempfehlungstool sammelt auch Beratungsergebnisse, die in anderen Modulen (Schichtenrechner, ESP, Vermögensplaner) berechnet wurden.
• Mit der Schnittstelle zu FBXpert von Franke & Bornberg steht Ihnen eine bequeme Übergabemöglichkeit der Beratung aus dem Handlungsempfehlungstool zur Verfügung. Nach einem Klick auf die Übergabe-Schaltfläche wird der Tarifrechner FBXpert im Standardbrowser geladen. Auf der Webseite sind Sie dann bereits angemeldet, der aktuelle Kunde und die Ergebnisse des Handlungsempfehlungstools sind schon geladen, so dass ein Beitrags- oder Tarifvergleich sofort gestartet werden kann.
• EINseitenplaner: Wird eine zuvor gespeicherte ESP-Beratung geladen, erscheinen nicht wie zuvor alle Einnahmen und Ausgaben „auf einen Schlag“, sondern werden nach und nach sichtbar. Führen Sie den Kunden schrittweise zur bekannten Lösung und setzen Sie dann die Beratung fort.
• Schichtenrechner: Hier steht mit der Unterstützungskasse (U-Kasse) nun eine weitere Anlageoption zur Verfügung. Einstellungen zu den Kosten und zur Verwendung können unter Datei / Einstellungen vorgenommen werden.

• Die Bezeichnung „Bundesversicherungsanstalt für Angestellte (BfA)“ wurde durch „Deutsche Rentenversicherung Bund (DRV) ersetzt. Dadurch ändern sich zwei Modulnamen. Der „BfA-Quickcheck“ heißt nun „DRV-QuickCheck“, der „BfA-Rechner“ wird zum „Rentenschätzer“.
• Die Änderungen durch das Bürgerentlastungsgesetz wurden in die Finanzmathematik eingebaut. In der Registerkarte „Vorsorgeaufwendungen“ wird nun der PKV-Eigenbeitrag berücksichtigt.
• Der Standardinstallationspfad ist C:\Programme\Beratungsrechner\aktuell

• Bei einem Klick in ein Eingabefeld wird der Inhalt markiert, so dass er direkt überschrieben werden kann.
• Eine Beratung im Modul „Info“ wird nun in der Beratungshistorie verzeichnet.
• Bei einer Änderung der Anrede in den Kundenstammdaten wird das Geschlecht automatisch angepasst und umgekehrt.
• Basisrente: Der Infokasten wurde um zusätzliche Angaben erweitert; die Summen zu der Ergebnistabelle werden nun wie im Export auch im Rechner angezeigt.
• Schichtenrechner: Die Beschriftung der Grafik wurde verbessert und listet nun alle Bestandteile der optimierten Lösung nach Dr. Kriebel auf.
• Mit dem Menüpunkt „Datei – Neuer Kunde“ können Sie aus einer aktuellen Beratung einen neuen Kunden anlegen.
• Produktprüfer: Deaktivierte Zeilen (rotes X am Zeilenanfang) werden durch ein Zurücksetzen des Moduls wieder aktiviert. Die Laufzeiten in der Spalte „Dynamik“ werden automatisch vorgegeben.
• DRV-QuickCheck: Das Ergebnis „Ihre DRV-Rente in heutiger Kaufkraft“ wird an das BWK-Rentenspiel übergeben.
• Ein neues Handbuch in der 9. Auflage ist über den Menüpunkt „Hilfe“ erreichbar.

1.013

• Falls Sie Ihr Zugangspasswort einmal verlieren sollten, können Sie sich im Menüpunkt „Registrierung“ ein neues Passwort an Ihre E-Mail-Adresse zu senden lassen.
• Das Seitenformat im Word-Export ist nun auf DIN A4 voreingestellt.
• Die Erklärung der Präferenzstufen im neuen Schichtenrechner wurde ergänzt und weitere Hilfetexte eingebaut.

1.012

• Sie können nun in den Kundendaten angeben, ob der Kunde zur Beratung anwesend war oder nicht. Damit können Sie später besser erkennen, ob Ihr Kunde bei der Beratung anwesend war oder ob es sich um Ihre Vorbereitung „im stillen Kämmerchen“ handelt.
• Im Schichtenrechner können Vorgaben als „zwingend“ berücksichtigt werden. Die so bewerteten Fragen haben eine extrem hohe Gewichtung.
• Bei der Eingabe im Produktprüfer können Sie nun auch mit Enter in die nächste Spalte, statt in die nächste Zeile springen.
• Der Report wurde in einigen Modulen überarbeitet, z.B. mit farbig gestalteten Tabellen im Modul Basisrente und Riesterrechner.
• In der Direktversicherung wurde die Startgrafik überarbeitet. Zusätzlich können nun die monatlichen Auswirkungen in Tabellenform exportiert werden.
• Legen Sie nun selbst fest, wann bzw. ob Änderungen von Kundenstammdaten innerhalb eines Moduls gespeichert werden oder nicht (unter „Einstellungen -> Module“).
• Im Tool „Abg.-steuer: Fonds vs. Fonds-LV“ wurden die neuen Regeln zur Teilentnahme berücksichtigt, so dass das Restvermögen in eine lebenslange Rente umgewandelt werden kann.
• Abschließend wurden kleine Bugs behoben und die finanzmathematischen Berechnungen weiter optimiert.

1.011

0.942-0.943

• Fragen wie z.B. „Soll Ihre Anlage vollständig Hartz IV-geschützt sein“ können nun berücksichtigt werden. Und das nicht nur mit ja und nein sondern auf einer Skala!
• Die Kosten zu den Produkten können Sie nun selber unter den Einstellungen erfassen und können so Ihre persönliche Produktwelt noch besser abbilden.
• Sie können nun zu allen Produktklassen getrennt Renditen erfassen und auch dadurch Ihre persönliche Produktwelt repräsentativer darstellen.
• Die Auswertung ist übersichtlicher strukturiert.

• Vor dem Drucken erhalten Sie nun eine Druckvorschau, in der Sie zoomen und nach Wörtern suchen können. Der Druckvorgang, bzw. die Auswahl des Druckers, erfolgt nach Klick auf das Drucksymbol oben links.
• Der Excel-Export ist für die Module EINSeitenplaner, Vermögensplaner, Vermögensplaner light und den Produktprüfer möglich. Mit dieser neuen Funktion können Sie Beratungsergebnisse noch leichter in Vergleichsprogramme übernehmen.
• Der Export für das Modul Basisrente und den Produktprüfer wurden auf Querformat umgestellt und garantieren so eine bessere Lesbarkeit.
• Das Modul Info wurde um zahlreiche Grafiken und Charts erweitert, die Sie bei Ihrer Beratung unterstützen. Darunter etwa eine Übersicht zu den Vor- und Nachteilen der Riesterrente oder der demographischen Entwicklung.
• Wenn Sie ein Modul verlassen und Daten geändert haben, die auch die Kundenstammdaten betreffen, so werden Sie gefragt, ob Sie die betreffenden Felder in den Stammdaten überschreiben möchten.
• Ein Fragezeichen in der Statuszeile unten links zeigt Ihnen an, ob ein Hilfetext (Rechte Maustaste) für das Feld existiert, über dem der Mauszeiger schwebt.

0.941

0.934

• Beim Start erscheint ein Fenster, in dem ausgewählt werden kann, ob der Beratungsrechner komplett zurückgesetzt werden soll (auf Nullwerte) oder ob der Status von vor dem letztmaligen Schließen wieder hergestellt werden soll. Der zuletzt geöffnete Kunde (mit allen Beratungen) sowie alle Werte in den Modulen werden wieder hergestellt.
  So können Sie nun mit der Auswahl "Ja" verhindern, dass Ihr Kunde im Beratungsgespräch die Daten Ihres vorhergehenden Kunden sieht.
• Über Datei -> Standardwerte laden können Sie einen neuen Kunden anlegen. Alle Module werden hierbei auf Ihre Nullwerte zurückgesetzt.
• Die Kundendaten müssen nach deren Erfassung im jeweiligen Modul aktiv über das "Männchen-Symbol" in der Menüleiste (Kundendaten übernehmen) geladen werden. So ist sichergestellt, dass Sie die vollständigen und aktuellen Kundendaten in jedem Modul nutzen.
• Starten des Beratungsrechners durch Doppelklick auf eine .brd-Datei wurde optimiert.
• Minimalauflösung auf 800x600 Pixel heruntergesetzt. Damit können nun auch Netbooks mit geringer Displaygröße benutzt werden. Dennoch ist der Beratungsrechner für eine Displayauflösung von mindestens 1024x786 Pixeln optimiert.
• Exportfunktion für das Modul BU-Beratung.
• Die Zeilen im Produktprüfer können nach Anfangsdatum sortiert werden.

0.933

0.932

• Export der Kundendaten nach Excel möglich: So können Sie diese Daten auch in anderen Anwendungen nutzen. Den Excel-Export finden Sie in den Kundendaten unter dem Menüpunkt "Exportieren nach"
• Export der Beratungshistorie und Notizen nach Excel möglich
• Erweiterung Report Basisrente

0.931

• Optimierungen im Produktprüfer
• Neue Funktion "Kunde speichern"

Version 0.924 -0.925

• Laden/Speichern: Bei größeren Kundendaten erscheint ein Lade/Speicher-Balken
• Ausdruck/Reporting der Kundendaten möglich
• Inflation- und Renditedreieck - Einbau der Grafiken in Hauptmaske (neben Kunde speichern, Kunde öffnen etc.)
• Kundendaten/Historie: Einzelne Beratungen können gelöscht werden.
• Unter BR-Info/Was ist neu - gelangen Sie direkt auf die Internetseite News/Versionshistorie
• Einstellungen Nutzer kann wählen zwischen - "Ihr Berater" oder "Vermittler"
• Produktprüfer: Bemerkungstexte werden in den Export aufgenommen
• Optimierung der Reportings
• BU-Beratung: Jetzt Rundung auf 2. Stelle
• Ausdrucke/Exporte Einbindung:
  - Logo (BR oder eigenes aus Einstellunge) in Kopfzeile rechts
  - wenn Demo, dann Text "Demoversion" in Kopfzeile links
  - Versionsinfo+Haftungsausschluss in Fusszeile
• Neuer Report: Beratungshistorie + Notizen können exportiert werden
• Kunden-Logo: jeder Nutzer hat nun die Möglichkeit unter "Einstellung" sein eigenes Logo einzusetzen

Version 0.923

• EINSeitenplaner: Optimierung des Ausdrucks / des Exports. Die Grafik ist nun deutlich schärfer und größer.
• Modul „Abgeltungsteuer: Fonds vs Fonds-RV“: Hier wurde die Navigation durch zusätzliche Informationen auf der Modul-Startseite verbessert. Die Pfeile unten rechts auf der Seite werden nun erklärt und somit die Benutzerfreundlichkeit erhöht.
• Firmenlogo: Das eigene Firmenlogo kann nun im Beratungsrechner eingebaut werden. Hierfür ist eine separate Buchung erforderlich - Ab Version 0.924 für alle Kunden kostenfrei möglich.

Version 0.922

• Demoversion wie folgt begrenzt: (Demo-Einstellungen: ohne Abspeichern, sonst 7 Aufrufe voll funktionsfähig und alle Module! Ab dem 8. Start auf folgende Maximal-Werte eingeschränkt: Sparrate 50€, Endwert/Startvermögen/Start- und Restschuld 50.000€, Einkommen monatlich 2.000€, Dynamik/Zins 5%)
• Erweiterungen im Produktprüfer/ Zinsfuss: erweitert auf maximale Rendite von 500%, min: -200%
• Lauffähig unter Vista64bit
• Ab aktuellen Installer werden keine Admin-Rechte mehr für Installation des Beratungsrechners benötigt, davon ausgeschlossen sind - Windowskomponenten (.Net Framework etc)
• BfA-Rechner/EINSeitenplaner: auch wenn 5 Jahre Wartezeit seit Berufsstart nicht erfüllt, wird trotzdem gesetzliche Rente berechnet
• Riester: Jetzt mit 200 € sog. Berufseinsteigerbonus

2009 - Neue Plattform

• Rentenentnahme
• Vermögensplaner light
• Abg.steuer: Fonds vs. Fonds-RV
• Riesterrechner
• LV-Check

• Eingabefreundlichkeit/ Skalierbarkeit/ Bedienerfreundlichkeit (inkl. frei wählbarem Passwort)
• Verständliche und übersichtlichere Menüführung inkl. eigener Favoriten, eigener Schriftart/–größe und Farbgestaltung
• Übersichtlichere Darstellung, mehr Grafiken, Kuchendiagramme auf vielfachen Wunsch der Nutzer
  PDF/ Word-Export möglich.
• Hohe Druckqualität.
• Protokollierung (durch o.g. Exporte, Ausdrucke Diagramme/ Vertragsbestand etc.)
• "zukunftsfit" (moderne Optik, komplette Umstellung auf zeitgemäße Programmierbasis, läuft schneller, serverfähig)
• Vorlagen zur Beratungsdokumentation
• Historienbetrachtung möglich („was hatte ich vor 5 min eingegeben und ausgerechnet?“ etc